Đối với những nhà đầu tư lâu năm thì chứng chỉ quỹ không còn là một khái niệm xa lạ. Tuy vậy, khi đầu tư ngày càng nở rộ thì lượng nhà đầu tư mới tham gia vào thị trường cũng theo đó mà tăng lên. Và không phải ai trong số họ cũng biết đến khái niệm này cùng các chứng chỉ quỹ ở Việt Nam.
Danh Mục
Chứng chỉ quỹ là gì? Tìm hiểu về các chứng chỉ quỹ ở Việt Nam được nhiều người lựa chọn
Khái niệm về chứng chỉ quỹ
Chứng chỉ quỹ (CCQ) cũng là một loại hình đầu tư chứng khoán. Mục đích của các chứng chỉ quỹ ở Việt Nam là xác định quyền sở hữu vốn trong quỹ đại chúng của tổ chức phát hành ra nó. CCQ có giá tối thiểu 10.000 VND và được bán trực tiếp trên sàn chứng khoán. Hoặc thông qua các đại lý ủy quyền. Đây là danh mục đầu tư được nghiên cứu và chọn lọc kỹ. Nó giúp giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư khi tham gia.
Ủy thác đầu tư thông qua quỹ là một trong những cách an toàn mà vẫn sinh lời dành cho những người mới tham gia vào thị trường chứng khoán. Quỹ đại chúng được hình thành từ vốn góp của nhà đầu tư. Mục đích là đầu tư kiếm lợi nhuận khi đầu tư vào các kênh khác nhau. Cụ thể như cổ phiếu, trái phiếu và các loại tài sản đầu tư khác.
Khi bạn muốn góp vốn vào quỹ đại chúng của tổ chức nào. Bạn bắt buộc phải mua CCQ để xác nhận việc mình đã góp vốn vào quỹ đại chúng của tổ chức đó. Bạn cũng sẽ được hưởng lợi nhuận trên phần vốn đã góp vào. Và đặc biệt chứng chỉ này cũng được niêm yết trên sàn chứng khoán. Giúp cho việc mua bán giữa các nhà đầu tư thuận lợi hơn.
Các loại chứng chỉ quỹ ở việt nam
Tại thị trường Việt Nam, CCQ chia thành 2 loại chính: quỹ ETF, quỹ mở. CCQ là một kênh đầu tư tốt với những người muốn đầu tư chứng khoán nhưng không có quá nhiều kiến thức về tài chính. ETF và quỹ mở đều là hình thức đầu tư vào rổ chứng khoán. Với ưu điểm đa dạng hóa đầu tư. Cả 2 loại quỹ đều có rủi ro thấp hơn so với trực tiếp đầu tư cổ phiếu; đều được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia
| Đặc điểm | Quỹ ETF | Quỹ mở |
| Chiến lược đầu tư | Mô phỏng chỉ số, chiến lược đầu tư thụ động | Chiến lược đầu tư chủ động, chứng khoán đầu tư được lựa chọn một cách cẩn trọng |
| Giá chứng chỉ quỹ | Được xác định bởi các giao dịch trong ngày và được giữ bám sát theo giá trị tài sản ròng/đơn vị quỹ. | Được xác định là giá trị tài sản ròng trên một đơn vị quỹ tại ngày giao dịch |
| Giao dịch | Dễ dàng mua bán trên sàn chứng khoán | Mua trực tiếp qua quỹ phát hành |
| Số vốn đầu tư tối thiểu | Mua từ 100 CCQ trở lớn | Yêu cầu vốn đầu tư tối thiểu (ít nhất 1-2 triệu đồng) |
| Phí quản lý | Thấp
(0.5% – 1% NAV/ 1 năm) |
Cao
(1 – 2% NAV/ 1 năm) |
>>> ĐỌC THÊM: Mách bạn ý tưởng kinh doanh ở Sài Gòn dễ hốt bạc nhất hiện nay
So sánh cổ phiếu và chứng chỉ quỹ
Khi nghe đến chứng chỉ quỹ, nhiều người thường thắc mắc liệu chứng chỉ quỹ và cổ phiếu có phải là một không. Tuy nhiên, thực tế hai hình thức đầu tư này là hoàn toàn khác nhau. Sau đây là các điểm giống và khác nhau giữa cổ phiếu và chứng chỉ quỹ
Giống nhau
Chứng chỉ quỹ và chứng khoán về cơ bản đều cùng những điều chung như:
- Đầu tiên, cả chứng khoán và cổ phiếu đều được niêm yết trên thị trường chứng khoán. Nhà đầu tư có thể mua chúng một cách tự do
- Thứ hai, sau khi đã mua được cổ phiếu và chứng chỉ quỹ thì đây đều là bằng chứng xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư. Và họ có quyền hưởng lợi nhuận từ khoản đầu tư của mình
Khác nhau
Bên cạnh những điểm giống nhau thì chứng chỉ quỹ và cổ phiếu cũng tồn tại những điểm khác biệt như:
Mục đích phát hành
- Chứng chỉ quỹ dùng để thành lập quỹ đầu tư đại chúng
- Cổ phiếu được sử dụng như một công cụ giúp các công ty, doanh nghiệp huy động vốn
Quyền của nhà đầu tư
- Chứng chỉ quỹ: nhà đầu tư không có quyền quyết định đầu tư mà chỉ góp vốn và thu về lợi nhuận từ khoản góp vốn đó
- Cổ phiếu: nhà đầu tư dựa vào phán đoán của mình, đánh giá các cơ hội, rủi ro và tự mình đưa ra quyết định về cổ phiếu đã mua. Đồng thời hưởng lợi hoặc chịu trách nhiệm bởi quyết định của mình
Top danh sách chứng chỉ quỹ đầu tư ở Việt Nam
Chứng chỉ quỹ Techcombank: đây là một loại chứng chỉ trái phiếu TCMF. Nhà đầu tư sẽ có cơ hội kiếm lợi nhuận lâu dài với trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi, tín phiếu tốt
Chứng chỉ quỹ VnDirect (VNDAF): thuộc nhóm cổ phiếu VN30 có vốn hóa lớn trên thị trường. Loại chứng chỉ này có thể giúp nhà đầu tư kiếm lời tự sự tăng trưởng vượt trội của nền kinh tế Việt Nam
Chứng chỉ quỹ ETF: loại quỹ này nhằm mục đích mô phỏng tỷ suất sinh lợi nhuận của trái phiếu, cổ phiếu, hàng hóa và các loại tài sản khác
Chứng chỉ quỹ SSI: đây là một quỹ công chúng dạng mở trực thuộc Công ty TNHH Quản lý Quỹ SSI (SSIAM). Loại chứng chỉ quỹ này có giá trị tối thiểu là 2 triệu đồng và không giới hạn thời gian hoạt động. Mục tiêu của loại quỹ này là tạo thu nhập dài hạn cho các nhà đầu tư
Chứng chỉ quỹ VFM: đây là quỹ thuộc Công ty CP Quản lý Quỹ đầu tư Việt Nam (VFM). Mục tiêu của quỹ chính là xây dựng danh mục đầu tư cân đối, đa dạng. Với mục đích tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro khi đầu tư
Chứng chỉ quỹ VCBF: loại quỹ này chỉ tập trung đầu tư vào các loại trái phiếu, cổ phiếu đã được niêm yết trên sàn chứng khoán
Chứng chỉ quỹ VNDAF: mục tiêu của quỹ này là tập trung đầu tư vào nhóm cổ phiếu VN30. Loại chứng chỉ này sẽ mang lại cho nhà đầu tư chứng khoán khoản thu nhập vượt bậc. Bởi VNDAF sở hữu đội ngũ chuyên gia nổi tiếng và nhiều kinh nghiệm
Tiêu chí đánh giá chứng chỉ quỹ nào tốt?
Việc đầu tư vào chứng chỉ quỹ không tốn quá nhiều thời gian của nhà đầu tư. Không cần suy tính đầu tư vào chứng khoán nào mới tốt. Chỉ cần góp vốn vào một công ty quản lý quỹ uy tín. Tuy nhiên, làm sao để lựa chọn được những chứng chỉ quỹ tốt để đầu tư là vấn đề được rất nhiều người quan tâm. Sau đây là 4 tiêu chí giúp bạn dễ dàng hơn trong việc lựa chọn
Đội ngũ chuyên gia nhiều kinh nghiệm và uy tín
Nhiều người đặt câu hỏi rằng Đầu tư chứng chỉ quỹ có an toàn không. Như đã biết thì người tham gia chứng chỉ quỹ sẽ không trực tiếp thực hiện đầu tư. Thay vào đó là các chuyên gia nhiều năm kinh nghiệm tại các công ty quản lý quỹ sẽ thực hiện điều đó. Vì vậy, lựa chọn một công ty quản lý quỹ có đội quỹ chuyên gia uy tín là việc vô cùng quan trọng. Nếu chuyên gia đầu tư hiệu quả sẽ mang lại lợi nhuận tốt cho nhà đầu tư hoặc ngược lại.
Để có được thông tin về đội ngũ chuyên gia, bạn có thể tham khảo hoặc theo dõi các số liệu công bố của quỹ, mục tiêu đầu tư, kinh nghiệm đầu tư cũng như ngân hàng giám sát…
Lợi nhuận quỹ đầu tư trong quá khứ
Lợi nhuận luôn là mục tiêu cuối cùng mà nhà đầu tư nào cũng hướng tới. Hiệu quả đầu tư cũng như lợi nhuận của quỹ trong dài hạn sẽ thể hiện năng lực kiểm soát rủi ro. Đồng thời cũng cho thấy khả năng quản lý tài sản của quỹ. Nhà đầu tư cần thường xuyên theo dõi báo cáo hoạt động của quỹ theo tuần, năm. Qua đó biết được lợi nhuận của quỹ có bền vững trong dài hạn hay không.
Quản trị rủi ro tốt sẽ giúp nhà đầu tư tránh được khả năng mất tiền trong thời kỳ thị tường đi xuống. Ví dụ như thời điểm dịch bệnh Covid-19 diễn ra chẳng hạn.
Thông tin công khai, minh bạch
Tất cả các hoạt động của quỹ bao gồm: danh mục đầu tư, các hoạt động đầu tư, chi phí,… Tất cả phải được công khai minh bạch, rõ ràng. Các lệnh mua – bán phải có hợp đồng theo hình thức hợp đồng điện tử hoặc viết tay.
Các thông tin này đều được công bố trực tiếp đến các nhà đầu tư. Giúp nhà đầu tư có thể xác định được tiền của mình được dùng như thế nào, có hiệu quả hay không và mức lợi nhuận thực nhận có phù hợp hay không. Điều này tác động rất lớn đến quyết định tiếp tục giữ chứng chỉ quỹ hay bán đi thu vốn về của nhà đầu tư.
Chiến lược đầu tư
Mỗi nhà đầu tư sẽ có các khẩu vị rủi ro cũng như khả năng tài chính khác nhau. Vì vậy để lựa chọn được quỹ đầu tư phù hợp, nhà đầu tư cần quan tâm đến các chiến lược đầu tư của quỹ. Chiến lược đầu tư này bao gồm chi tiết các danh mục đầu tư và tỷ lệ phân bổ các quỹ.
Nếu bạn thích lợi nhuận nhanh chóng và không ngại rủi ro hãy tìm đến các quỹ có danh mục và chiếc lược tập trung vào hoạt động mua bán hơn là nắm giữ chứng khoán. Còn nếu bạn là người ngại mạo hiểu chỉ muốn số tiền duy trì đều đặn hàng tháng thì các quỹ đầu tư vào trái phiếu là là lựa chọn an toàn cho bạn.
Lời kết
Rõ ràng lãi suất mang lại từ việc hợp tác đầu tư hấp dẫn hơn so với CCQ. Do đó, đến thời điểm hiện tại, hợp tác đầu tư cùng doanh nghiệp vẫn là câu trả lời tốt hơn cho nhà đầu tư.
>>> TÌM HIỂU THÊM:
Xu hướng kinh doanh 4.0 bạn nên nắm bắt ngay bây giờ
Các kênh đầu tư tài chính an toàn và sinh lời hiệu quả mùa dịch
