Qũy mở là gì? Đầu tư vào quỹ đầu tư như thế nào? Kinh nghiệm đầu tư

Hơn 80% nhà đầu tư trên thị trường đầu tư chứng khoán thua lỗ. Việc không có kinh nghiệm chuyên môn nhưng lại liên tục rót tiền đầu tư với mong muốn kiếm lợi nhuận là nguyên nhân chủ yếu dẫn đến tình trạng trên. Chính vì vậy, các quỹ đầu tư xuất hiện nhằm giúp nhà đầu tư cá nhân, đặc biệt là những nhà đầu tư không chuyên, tiết kiệm thời gian, hạn chế rủi ro và đảm bảo mức lợi nhuận ổn định. Vậy, quỹ mở là gì? Đầu tư vào quỹ mở như thế nào? Cùng theo dõi nhé!

Qũy mở là gì?

Qũy mở là gì?

Quỹ mở là quỹ được góp vốn bởi nhiều nhà đầu tư có cùng mục tiêu đầu tư, ủy thác cho công ty quản lý quỹ đầu tư có chọn lọc vào trái phiếu, cổ phiếu, hoặc giấy tờ có giá trên thị trường tài chính,và được quản lí chuyên nghiệp bởi một Công ty quản lý quỹ nhằm mục tiêu đem lại giá trị cho nhà đâu tư.

Nếu muốn bán quỹ mở thì công ty quản lý quỹ sẽ có trách nhiệm mua lại tất cả các chứng chỉ quỹ mở với giá trị tài sản ròng của từng chứng chỉ quỹ (hay còn gọi là giá chứng chỉ quỹ) tại thời điểm bán trừ đi phí bán (nếu có).

Mỗi quỹ mở là một sản phẩm đầu tư và có không có thời gian hoạt động xác định.

Đầu tư quỹ mở 

Như vậy, đầu tư vào quỹ Mở là hình thức đầu tư chứng khoán gián tiếp. Thay vì nhà đầu tư tự đầu tư chứng khoán trực tiếp thì họ đầu tư tiền vào quỹ Mở. Quỹ Mở có các chuyên gia đầu tư kinh nghiệm sẽ đầu tư tiền của quỹ vào cổ phiếu, trái phiếu. Nếu đầu tư vào các công ty thì nhà đầu tư sẽ nhận được cổ phiếu, còn đầu tư vào quỹ Mở thì sẽ nhận được chứng chỉ quỹ.

Công ty Quản lý Quỹ luôn chọn các loại cổ phiếu được định giá thấp hơn giá trị thực và/ hoặc có tiềm năng tăng trưởng tốt trong dài hạn để đầu tư. Khi giá trị tài sản của quỹ tăng lên tức là giá trị chứng chỉ quỹ tăng lên và nhà đầu tư có lợi nhuận.

Do đó, quỹ Mở luôn có thể đem lại lợi nhuận cao cho bạn trong dài hạn.

Đầu tư quỹ mở phù hợp với đối tượng nào 

Nhà đầu tư bận rộn, không có thời gian theo dõi thị trường hàng ngày

Nhà đầu tư chưa có đủ kiến thức chuyên sâu về tài chính, đầu tư

Nhà đầu tư mong muốn đầu tư lâu dài

Nhà đầu tư muốn đa dạng hóa trong đầu tư

Nhà đầu tư muốn có tính kỷ luật và tính tiện lợi

Đầu tư vào quỹ đầu tư như thế nào ?

Các bước đầu tư quỹ mở 

Bước 1: Điền vào đơn đăng ký. Đơn đăng ký được cung cấp tại các địa điểm phân phối và trên trang thông tin điện tử của quỹ mà bạn lựa chọn đầu tư.

Bước 2: Cung cấp CMND bản sao (mang theo bản chính để đối chiếu).

Bước 3: Chuyển thanh toán số tiền mua chứng chỉ quỹ từ tài khoản ngân hàng đứng tên của bạn.

Bạn sẽ mua chứng chỉ quỹ theo giá trị tài sản ròng hiện tại của quỹ.

Nên đầu tư vào quỹ đầu tư như thế nào để sinh lời hiệu quả 

Cách để tìm một công ty quản lý quỹ tốt:

• Nhận được nhiều sự tin tưởng từ các nhà đầu tư.
• Trang web và các tài liệu có đầy đủ thông tin.
• Có uy tín tốt và hoạt động lâu năm trên thị trường tài chính, có đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm và ổn định.
• Các quỹ đang quản lý có kết quả hoạt động tốt, mang lại lợi nhuận cao hơn các quỹ cùng loại khác và có lợi nhuận lớn hơn lợi nhuận tham chiếu.
• Thường xuyên công bố thông tin đến nhà đầu tư.
• Danh mục đầu tư đa dạng với nhiều cổ phiếu của nhiều ngành khác nhau.

Trên thị trường hiện nay có rất nhiều quỹ đầu tư phù hợp tất cả các yêu cầu cần có của một công ty quản lý quỹ tốt mà bạn có thể lựa chọn như: SSI – SCA, ENF, MAFEQI, VCBF – BCF, VCBF – TBF, VEOF, VFF,… với mệnh giá chứng chỉ quỹ và số lượng chứng chỉ quỹ chào bán rất đa dạng.

Đầu tư vào quỹ đầu tư như thế nào cho hiệu quả – lưu ý các tiêu chí sau 

Khả năng tài chính

Số tiền bạn đầu tư tùy thuộc vào khả năng tài chính của bạn. Khoảng thời gian bạn cần rút vốn (thời gian đầu tư) và số tiền mà bạn có thể tiết kiệm mỗi tháng. Ví dụ sau khi đầu tư lần đầu với số vốn tối thiểu là 5 triệu đồng, bạn có thể đầu tư tối thiểu là 1 triệu đồng mỗi tháng hoặc mỗi quý.

Mức phí đầu tư 

Việc mua chứng chỉ quỹ cũng giống như việc bạn mua cổ phiếu.

Do vậy, bạn cần xem xét các loại chi phí khi đầu tư vào 1 quỹ mở. Như phí mua chứng chỉ quỹ, phí mua lại (bán) chứng chỉ quỹ, phí quản lý tài khoản…

Trong đó, phí quản lý tài khoản của các quỹ thường dao động từ 1% – 2,2%/năm.

Những thông tin về các loại phí, bạn có thể tìm thấy trên website hoặc bản cáo bạch của quỹ.

Đầu tư vào chương trình đầu tư định kỳ

Để tránh biến động của thị trường, đây là cách đầu tư rất hợp lý vì thị trường có thể có nhiều biến động lên xuống không ngờ được. Nếu đầu tư với khoản tiền cố định định kỳ, giá mua trung bình của bạn luôn thấp hơn giá trung bình của đơn vị quỹ mà không phụ thuộc vào biến động của thị trường. Số lượng đơn vị quỹ được mua nhiều hơn khi giá thấp và được mua ít hơn khi giá cao. Do đó, bạn tự động được hưởng lợi mà không cần phải theo dõi giá trị tài sản ròng hàng ngày.

Đầu tư vào quỹ đầu tư như thế nào cho hiệu quả – Tiêu chí quan trọng trong đầu tư dài hạn 

Số liệu về hiệu quả đầu tư phản ánh năng lực của quỹ trong việc quản lý có hiệu quả tài sản, quản trị rủi ro tốt. Tỷ lệ thua lỗ phải nằm trong giới hạn cho phép.

Nhiều nhà đầu tư chỉ quan tâm đến lợi nhuận, mà xem nhẹ sự cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận.

Việc quan sát lợi nhuận của quỹ trong dài hạn giúp bạn đánh giá: 

• Chiến lược và mục tiêu mà quỹ đề ra liệu có thực tế?
• Việc quản trị rủi ro của quỹ có hiệu quả? Trong thời kỳ thị trường đi xuống, quỹ có thể “bảo vệ” được tiền của nhà đầu tư?

Bạn nên xem lịch sử về hiệu quả đầu tư của quỹ, ít nhất trong 3 – 5 năm để đảm bảo lợi ích bản thân. 

Có thể nhận thấy việc đầu tư quỹ mở là một loại hình đầu tư mới mẻ và ít rủi ro hơn so với việc đầu tư cổ phiếu trên thị trường chung. Và với sự đa dạng, chuyên nghiệp của các công ty quản lý quỹ hiện nay, các nhà đầu tư hãy sáng suốt lựa chọn và yên tâm đầu tư và sinh lời.